Uniklé dokumenty amerického úřadu ukazují, jak se přes účty v českých bankách perou peníze z Ruska a Číny
Zprávy o podezřelých platbách uniklé z amerického úřadu FinCEN potírajícího finanční kriminalitu se týkají i českých bank a dalších finančních institucí. Z celkových 2100 dokumentů s Českem souvisí 281, každý takový spis má několik desítek až stovek stran. Dohromady se týkají 144 entit – ať už firem, nebo lidí s bankovními účty v Česku, ze kterých odešly nebo na ně přišly dolarové platby, jež banky vyhodnotily jako podezřelé.
Tyto dokumenty získala redakce investigace.cz v rámci globálního novinářského projektu FinCEN Files, který představuje čtrnáct měsíců trvající investigace zastřešené Mezinárodním konsorciem Investigativních novinářů (ICIJ) a americkým zpravodajským webem BuzzFeed News. Spolupracovalo na něm přes čtyři sta novinářů z osmdesáti osmi zemí celého světa. Jediným českým zástupcem je server investigace.cz.
Výsledky projektu se opírají o více než 2100 uniklých utajovaných zpráv o podezřelých platbách SAR (Suspicious Activity Reports), které americké banky posílají FinCENu – finanční zpravodajské jednotce Ministerstva financí USA.
Samotná zpráva SAR ale ještě neznamená, že někdo pere peníze nebo páchá trestnou činnost. Tyto dokumenty jsou spíše názorem úředníků, kteří mají v bankách na starost prevenci praní peněz a dodržování právních a dalších regulací. Ti vyhodnocují, zda má platba symptomy finanční kriminality, jestli měl příjemce nebo odesílatel už někdy potíže se zákonem, nebo zda jde o jinak rizikové klienty, jakými jsou třeba politici.
Diagnóza podvodu
Banky se řídí podle řady určitých negativních příznaků, které při splnění vyhodnotí platbu jako podezřelou. Mezi takové symptomy vyvolávající pochybnosti patří platby z rizikových destinací, jakými jsou například Seychely, Belize, Britské Panenské ostrovy nebo i Kypr.
Jako podezřelé byly vyhodnocovány hlavně platby, kdy se úředníkům FinCENu nepodařilo dohledat téměř žádné informace k firmám, které si peníze přeposílaly – ve většině případů totiž šlo o schránkové společnosti z offshorových destinací. Přestože tyto firmy neměly vlastní kancelář, zaměstnance nebo svou webovou stránku, protékaly přes jejich účty miliony dolarů.
Graf znázorňuje výši transakcí za daný rok (výška sloupce) a jejich průměrnou velikost za daný rok (šířka sloupce) – např. v roce 2014 tak byla sice celková částka nižší, ale jednotlivé transakce byly nejvyšší. Oranžová linka ukazuje trend v počtu transakcí za dané roky – např. v roce 2014 nastal zlom a počet transakcí začal prudce růst. Původní částky byly v amerických dolarech, převod je přepočítán kurzem jeden dolar = 22 korun.
Uniklé dokumenty znovu potvrzují fakt, že se Česko stalo jedním z evropských center pro praní peněz z Ruska. Ať už ukradených zkorumpovanými úředníky z ruského státního rozpočtu, z vytunelovaných firem nebo z úplatků pro celníky. Novým trendem jsou podle uniklých zpráv platby spojené s Čínou a čínskými jednateli ve firmách registrovaných v Česku.
Případ první: „Vor v zakoně“ testuje český finanční systém
V dokumentech zpřístupněných webem investigace.cz v rámci projektu FinCEN files je jedna platba přímo napojená
