Deník N – rozumět lépe světu

Deník N

Uniklé dokumenty amerického úřadu ukazují, jak se přes účty v českých bankách perou peníze z Ruska a Číny

Ilustrační foto: Michal Jarmoluk via Pixabay.com
Ilustrační foto: Michal Jarmoluk via Pixabay.com

Zprávy o podezřelých platbách uniklé z amerického úřadu FinCEN potírajícího finanční kriminalitu se týkají i českých bank a dalších finančních institucí. Z celkových 2100 dokumentů s Českem souvisí 281, každý takový spis má několik desítek až stovek stran. Dohromady se týkají 144 entit – ať už firem, nebo lidí s bankovními účty v Česku, ze kterých odešly nebo na ně přišly dolarové platby, jež banky vyhodnotily jako podezřelé.

Tyto dokumenty získala redakce investigace.cz v rámci globálního novinářského projektu FinCEN Files, který představuje čtrnáct měsíců trvající investigace zastřešené Mezinárodním konsorciem Investigativních novinářů (ICIJ) a americkým zpravodajským webem BuzzFeed News. Spolupracovalo na něm přes čtyři sta novinářů z osmdesáti osmi zemí celého světa. Jediným českým zástupcem je server investigace.cz.

Výsledky projektu se opírají o více než 2100 uniklých utajovaných zpráv o podezřelých platbách SAR (Suspicious Activity Reports), které americké banky posílají FinCENu – finanční zpravodajské jednotce Ministerstva financí USA.

Samotná zpráva SAR ale ještě neznamená, že někdo pere peníze nebo páchá trestnou činnost. Tyto dokumenty jsou spíše názorem úředníků, kteří mají v bankách na starost prevenci praní peněz a dodržování právních a dalších regulací. Ti vyhodnocují, zda má platba symptomy finanční kriminality, jestli měl příjemce nebo odesílatel už někdy potíže se zákonem, nebo zda jde o jinak rizikové klienty, jakými jsou třeba politici.

Text, který právě čtete, vám přinášíme díky partnerství s novináři z investigace.cz.

Diagnóza podvodu

Banky se řídí podle řady určitých negativních příznaků, které při splnění vyhodnotí platbu jako podezřelou. Mezi takové symptomy vyvolávající pochybnosti patří platby z rizikových destinací, jakými jsou například Seychely, Belize, Britské Panenské ostrovy nebo i Kypr.

Jako podezřelé byly vyhodnocovány hlavně platby, kdy se úředníkům FinCENu nepodařilo dohledat téměř žádné informace k firmám, které si peníze přeposílaly – ve většině případů totiž šlo o schránkové společnosti z offshorových destinací. Přestože tyto firmy neměly vlastní kancelář, zaměstnance nebo svou webovou stránku, protékaly přes jejich účty miliony dolarů.

Graf znázorňuje výši transakcí za daný rok (výška sloupce) a jejich průměrnou velikost za daný rok (šířka sloupce) – např. v roce 2014 tak byla sice celková částka nižší, ale jednotlivé transakce byly nejvyšší. Oranžová linka ukazuje trend v počtu transakcí za dané roky – např. v roce 2014 nastal zlom a počet transakcí začal prudce růst. Původní částky byly v amerických dolarech, převod je přepočítán kurzem jeden dolar = 22 korun.

Uniklé dokumenty znovu potvrzují fakt, že se Česko stalo jedním z evropských center pro praní peněz z Ruska. Ať už ukradených zkorumpovanými úředníky z ruského státního rozpočtu, z vytunelovaných firem nebo z úplatků pro celníky. Novým trendem jsou podle uniklých zpráv platby spojené s Čínou a čínskými jednateli ve firmách registrovaných v Česku.

Případ první: „Vor v zakoně“ testuje český finanční systém

V dokumentech zpřístupněných webem investigace.cz v rámci projektu FinCEN files je jedna platba přímo napojená

Tento článek je exkluzivní obsah pro předplatitele Deníku N.

Česko, Ekonomika, Svět

V tomto okamžiku nejčtenější