Deník N

Rubly v obřím skandálu Danske Bank: Dánsko přestává být ostrůvkem poctivosti ve světovém moři korupce

Historická budova největší dánské banky v metropoli Kodani. FOTO: REUTERS/Jacob Gronholt
Historická budova největší dánské banky v metropoli Kodani. FOTO: REUTERS/Jacob Gronholt

Je to téma, o kterém se hovoří na obchodních schůzkách, nedělních obědech i v pivnicích. V Dánsku skandál, který otřásl samotnými základy důvěry v nejsilnější finanční ústav v zemi, rozhořčil velkou část společnosti. Danske Bank v Estonsku pomohla „vyprat“ obrovské množství ruských špinavých peněz. Obvyklé „za všechno můžou Rusové“ ale tentokrát jaksi úplně neplatí. Selhali neúplatní, korektní a tradičně poctiví Dánové. A nejen oni. Na praní ruských peněz se měly podílet i německé, švédské a britské firmy a banky. Jen přes Danske Bank bylo podle dosavadních zjištění vypráno více peněz, než všichni Dánové dohromady zaplatí za rok na daních, a víc, než mají všichni Estonci na svých vkladech.

Nejméně 1,5 biliónu dánských korun (přes 200 miliard eur). To je objem podezřelých finančních transakcí slovutné Danske Bank z období od roku 2007 až po rok 2015. Je to ale jen část peněz, které opustily postsovětské prostranství a vydaly se na svou cestu k očištění, směrem na západ. Každý den se objevují nové důkazy o tom, jak obrovské rozměry má postsovětská kriminální mašina.

Jak to všechno začalo…

Psal se rok 2007. Slovutná Danske bank tehdy provedla obchodní invazi do Finska a okolí. Koupí finského finančního ústavu Sampo získala i zajímavou dceru v Estonsku. Tato na evropské poměry nevelká banka posléze vstoupí do finančních dějin jako nejproduktivnější pračka na praní špinavých peněz v dosavadní historii. Rok 2007 se tak stal počátkem aféry, která nemá nejen ve Skandinávii obdoby. A která skolila nejen šéfa banky Thomase Borgena, jenž musel svůj post opustit. Nejde ale jen o křesla a miliardy, ale i o životy.

Danske bank byla založena v roce 1887. Dnes jde o největší komerční banku v Dánsku, ve které je uloženo přes třetinu dánských vkladů. Má zastoupení ve 14 zemích světa. Řadu desetiletí se i díky ní Dánsko těšilo pověsti jedné z nejčistších a nejpoctivějších zemí Evropy. V lednu 2007 koupila dánská matka Danske Bank Group finskou Sampo Bank i s jejími filiálkami, mj. v Estonsku. Tato obchodní transakce je považována finančními experty za počátek největší aféry spojené s praním peněz v bankovní historii.

Skandál spojený s podezřením z praní špinavých peněz přes největší finanční ústav v Dánsku se vleče už řadu měsíců. Na povrch vyplouvají další a další podrobnosti o převodech obrovských sum peněz z postsovětského prostranství. Nejčastěji z Ruska. Většinou nejspíš pocházejí z kriminální činnosti. Některé stopy vedou dokonce do Kremlu – k samotnému ruskému prezidentovi Vladimiru Putinovi a jeho „oligarchboys“. Mnohem větší pohoršení než ruská zkorumpovaná politická elita ale u Dánů tentokrát vyvolává neschopnost centrální banky země tomuto „východnímu vlivu“ odolat. A to především proto, že byla zjištěna alarmující fakta – například to, že Dánové byli minimálně třikrát důrazně varováni, buď vlastními nebo estonskými úřady, pak dvěma statečnými zaměstnanci estonské pobočky a dokonce na samotném počátku, v roce 2007, i ruskou Ústřední bankou. Proč těchto signálů vůbec nedbali a pokračovali v nastaveném pracím programu? Šlo pouze o nedbalost, naivitu, trestuhodné lajdáctví, nebo o něco horšího? Jaké výhody plynuly pro Danske Bank z podezřelých transakcí?

Zisky estonské dcery Danske Bank v letech 2007 až 20015. Zdroj: Vyšetřovací zpráva dánské advokátní firmy Bruun & Hjejle

Dánové byli v roce 2007 vtaženi do kriminálního bankovního společenství, jehož skutečná matka sídlí v Rusku. První znepokojující informace dostala Danske Bank hned po koupi finského finančního ústavu a s ním estonské filiálky. 18. června roku 2007 zaslal kontrolní dánský úřad pro finance Finanstilsyn  největší bance v zemi dopis s důrazným upozorněním na nebezpečí přílivu špinavých ruských peněz. Deset dnů před tím totiž dostal oficiální sdělení od Ústřední ruské banky s mimořádně závažným obsahem: jsme znepokojeni zvyšujícím se objemem transakcí, které putují do estonské filiálky Danske Bank. A tu Dánové právě zakoupili v rámci své expanze do Finska. Místo aby novou dceru v bývalém sovětském Pobaltí začali převychovávat ve skandinávském stylu, naučili se od ní dost neskandinávským způsobům. Jedno číslo hovořící za všechny – když Dánové koupili finskou Sampo Bank, mělo v ní účty 3 300 nerezidentů, převážně z bývalého SSSR. Po uzavření kontraktu se jejich počet zvýšil na 6 500.

Dva stateční

Schéma, které používali, je podle ruských bankovních expertů geniální, i když ne přímo složité. Středobodem úspěchu byly operace se státními obligacemi a platby v rublech na speciální oddělení Danske Bank Citi v Moskvě. Rubly byly později s 

Tento článek je exkluzivní obsah pro předplatitele Deníku N.

V tomto okamžiku nejčtenější